EB-5 là một quá trình kéo dài qua nhiều giai đoạn, từ tìm hiểu chương trình, lựa chọn dự án, chuẩn bị nguồn tiền đến phối hợp với luật sư để thực hiện hồ sơ di trú. Vì vậy, cách chọn công ty tư vấn EB-5 không nên chỉ dựa vào mức phí dịch vụ, lời giới thiệu từ người quen hay một dự án đang được quảng bá. Nhà đầu tư cần xem xét đơn vị tư vấn có đủ kinh nghiệm, minh bạch và khả năng đồng hành trong suốt quá trình hay không.
Một công ty tư vấn phù hợp không thể thay USCIS quyết định kết quả hồ sơ và cũng không thể bảo đảm kết quả đầu tư. Vai trò quan trọng của đơn vị tư vấn là giúp gia đình hiểu đúng chương trình, tiếp cận thông tin cần thiết, phối hợp với các bên chuyên môn và nhận diện sớm những vấn đề cần xử lý trước khi đưa ra quyết định.
Vì sao cần cẩn trọng khi chọn công ty tư vấn EB-5?
EB-5 không chỉ là việc lựa chọn một dự án và chuyển tiền đầu tư. Một hồ sơ có thể liên quan đến công ty tư vấn, luật sư di trú, Trung tâm Vùng, doanh nghiệp thương mại mới, đơn vị phát triển dự án và các bên chuyên môn khác. Nếu ngay từ đầu nhà đầu tư không hiểu rõ ai phụ trách phần nào, quá trình xử lý hồ sơ về sau có thể trở nên khó theo dõi.
Đặc biệt, việc một dự án được triển khai thông qua Trung tâm Vùng được USCIS chỉ định không đồng nghĩa Chính phủ Mỹ đã đánh giá hoặc bảo chứng chất lượng khoản đầu tư đó. SEC và USCIS từng lưu ý nhà đầu tư cần tự kiểm tra thông tin dự án, yêu cầu tài liệu bằng văn bản và hiểu những rủi ro liên quan trước khi quyết định.
Vì vậy, lựa chọn công ty tư vấn EB-5 thực chất là lựa chọn một đơn vị có khả năng giúp gia đình tiếp cận thông tin đúng, phối hợp đúng người và duy trì một quy trình rõ ràng trong nhiều giai đoạn của hồ sơ.
Cách chọn công ty tư vấn EB-5 có kinh nghiệm thực tế
Thời gian hoạt động của một công ty là thông tin đáng tham khảo nhưng chưa đủ để đánh giá năng lực tư vấn EB-5. Nhà đầu tư nên quan tâm nhiều hơn đến kinh nghiệm thực tế của đội ngũ với chính chương trình này.
Một số vấn đề nên được kiểm tra gồm:
- Công ty đã trực tiếp hỗ trợ hồ sơ EB-5 trong bao lâu?
- Đội ngũ có kinh nghiệm với hồ sơ theo quy định EB-5 hiện hành hay không?
- Công ty đã từng hỗ trợ những trường hợp có cấu trúc nguồn tiền khác nhau như thu nhập kinh doanh, tiền lương, chuyển nhượng bất động sản hoặc quà tặng hay chưa?
- Quy trình hỗ trợ kéo dài đến giai đoạn nào?
- Khi hồ sơ phát sinh yêu cầu bổ sung hoặc vấn đề cần làm rõ, công ty phối hợp với luật sư như thế nào?
Những con số như tỷ lệ hồ sơ được chấp thuận hay số lượng khách hàng đã xử lý cũng cần được nhìn nhận thận trọng. Nhà đầu tư nên yêu cầu thông tin có thể kiểm chứng và hiểu rõ phạm vi của số liệu thay vì chỉ dựa vào một tỷ lệ được sử dụng trong quảng cáo.
Chọn công ty tư vấn EB-5 có phạm vi công việc rõ ràng
Một trong những tiêu chí quan trọng khi chọn công ty tư vấn EB-5 là đơn vị đó có giải thích rõ vai trò của từng bên ngay từ đầu hay không.
Công ty tư vấn, luật sư di trú, Trung tâm Vùng và đơn vị phát triển dự án không thực hiện cùng một công việc. Công ty tư vấn có thể hỗ trợ gia đình tìm hiểu chương trình, thu thập thông tin ban đầu, tiếp cận tài liệu dự án và phối hợp quá trình làm việc. Các vấn đề pháp lý của hồ sơ cần được luật sư hoặc bên chuyên môn phù hợp đánh giá.
Trước khi ký hợp đồng, nhà đầu tư nên biết rõ ai sẽ phụ trách từng phần: ai đánh giá vấn đề pháp lý, ai hỗ trợ xử lý tài liệu liên quan đến nguồn tiền, ai cung cấp hồ sơ đầu tư và ai là đầu mối khi dự án hoặc hồ sơ có cập nhật.
Phạm vi dịch vụ càng rõ thì nhà đầu tư càng dễ kiểm soát quá trình và hạn chế tình trạng nhiều bên cùng tham gia nhưng không rõ trách nhiệm thuộc về ai.
Cách chọn công ty tư vấn EB-5 qua khả năng cung cấp thông tin dự án
Công ty tư vấn EB-5 không nên chỉ đưa cho nhà đầu tư một bộ tài liệu giới thiệu rồi yêu cầu lựa chọn dự án. Một đơn vị phù hợp cần giúp khách hàng hiểu mình đang xem xét điều gì, những tài liệu nào cần đọc và những câu hỏi nào cần đặt ra trước khi quyết định.
Nhà đầu tư nên được tiếp cận các thông tin quan trọng liên quan đến cấu trúc khoản đầu tư, cách sử dụng vốn, kế hoạch tạo việc làm, cơ cấu tài chính, tiến độ dự án và các điều khoản liên quan đến việc hoàn trả vốn. Khi có điểm chưa rõ, đơn vị tư vấn cần tạo điều kiện để khách hàng tiếp cận bên phát hành, luật sư hoặc chuyên gia phù hợp thay vì chỉ đưa ra một câu trả lời mang tính bán hàng.
SEC và USCIS khuyến nghị nhà đầu tư EB-5 yêu cầu thông tin đầu tư bằng văn bản, xem xét kỹ tài liệu chào bán, xác minh những thông tin quan trọng và tìm hiểu cách người giới thiệu khoản đầu tư được trả phí. Hai cơ quan này cũng lưu ý rằng việc một Trung tâm Vùng được USCIS chỉ định không có nghĩa khoản đầu tư đã được Chính phủ Mỹ phê duyệt hoặc bảo đảm.
Do đó, khi đánh giá một công ty tư vấn EB-5, nhà đầu tư nên đặt câu hỏi: đơn vị này đang giúp mình hiểu dự án để đưa ra quyết định hay chỉ đang cố thuyết phục mình chọn một dự án cụ thể?
Công ty tư vấn EB-5 cần hỗ trợ như thế nào với nguồn tiền?
Nguồn và đường đi của vốn là một phần quan trọng trong hồ sơ EB-5. Nhà đầu tư cần chứng minh vốn sử dụng cho EB-5 có nguồn gốc hợp pháp và cung cấp tài liệu phù hợp với cách khoản tiền được hình thành.
Một đơn vị tư vấn có kinh nghiệm nên có khả năng nhận diện sớm những tài liệu nhà đầu tư cần chuẩn bị, hệ thống thông tin ban đầu và phối hợp với luật sư phụ trách hồ sơ để đánh giá phương án chứng minh nguồn tiền. Đây là bước nên được thực hiện sớm bởi một cấu trúc nguồn tiền phức tạp có thể cần nhiều tài liệu và thời gian hơn dự kiến.
Điều cần lưu ý là công ty tư vấn không nên thay thế luật sư để đưa ra kết luận pháp lý về hồ sơ. Chiến lược chứng minh nguồn tiền và tính đầy đủ của tài liệu cần được đánh giá bởi luật sư hoặc bên chuyên môn phù hợp với từng trường hợp.
Vì vậy, khi chọn công ty tư vấn EB-5, nhà đầu tư nên tìm hiểu quy trình phối hợp giữa công ty và luật sư thay vì chỉ hỏi đơn vị có “hỗ trợ nguồn tiền” hay không.
Chọn công ty tư vấn EB-5 cần kiểm tra tính minh bạch về chi phí
Chi phí cũng là một yếu tố cần được làm rõ trước khi nhà đầu tư ký hợp đồng. Thay vì chỉ hỏi tổng số tiền phải trả, gia đình nên yêu cầu giải thích từng nhóm chi phí và đơn vị nào là bên nhận khoản phí đó.
Những nội dung cần được làm rõ có thể gồm:
- Phí dịch vụ của công ty tư vấn.
- Phí luật sư.
- Phí hành chính hoặc các khoản phí liên quan đến dự án.
- Lệ phí hồ sơ theo quy định tại thời điểm thực hiện.
- Các chi phí khác có thể phát sinh trong quá trình chuẩn bị và xử lý hồ sơ.
- Công ty hoặc người giới thiệu có nhận phí, hoa hồng hoặc quyền lợi từ dự án đang được giới thiệu hay không.
SEC và USCIS cũng khuyến nghị nhà đầu tư hỏi rõ những người hoặc đơn vị giới thiệu khoản đầu tư được trả phí như thế nào. Việc hiểu mối quan hệ giữa đơn vị tư vấn và bên cung cấp khoản đầu tư giúp nhà đầu tư nhận diện khả năng phát sinh xung đột lợi ích và đánh giá thông tin một cách đầy đủ hơn.
Minh bạch không có nghĩa mọi dịch vụ phải có chi phí thấp nhất. Quan trọng hơn là nhà đầu tư biết mình đang trả cho điều gì, phạm vi dịch vụ tương ứng là gì và liệu còn khoản chi phí đáng kể nào chưa được đề cập hay không.
Không chọn công ty tư vấn EB-5 chỉ vì những lời cam kết
Một trong những dấu hiệu cần đặc biệt cẩn trọng là khi đơn vị tư vấn đưa ra những lời hứa tuyệt đối về kết quả hồ sơ hoặc khoản đầu tư.
Những câu như “chắc chắn có thẻ xanh”, “đảm bảo hoàn vốn”, “không có rủi ro” hoặc cam kết chắc chắn về thời điểm nhận kết quả cần được kiểm tra kỹ. SEC và USCIS nêu rõ việc đầu tư thông qua EB-5 không bảo đảm nhà đầu tư sẽ được cấp visa hoặc trở thành thường trú nhân và việc được USCIS chỉ định là Trung tâm Vùng cũng không phải sự bảo chứng đối với khoản đầu tư.
Một công ty tư vấn phù hợp cần giải thích cả ưu điểm lẫn những yếu tố nhà đầu tư phải cân nhắc. Với những vấn đề chưa thể xác định chắc chắn, câu trả lời hợp lý phải phản ánh đúng mức độ không chắc chắn thay vì biến chúng thành một lời cam kết để thúc đẩy khách hàng ký hợp đồng.
Nhà đầu tư cũng nên thận trọng nếu liên tục bị tạo áp lực phải chuyển tiền hoặc đưa ra quyết định trong thời gian rất ngắn mà chưa có đủ cơ hội xem xét tài liệu.
Ưu tiên công ty tư vấn EB-5 có khả năng đồng hành dài hạn
Quá trình EB-5 không kết thúc sau khi nhà đầu tư lựa chọn dự án hoặc hoàn tất việc chuyển vốn. Sau đó vẫn còn nhiều giai đoạn liên quan đến hồ sơ di trú, cập nhật tình trạng dự án và phối hợp với các bên liên quan.
Vì vậy, trước khi lựa chọn công ty tư vấn EB-5, gia đình nên hỏi rõ dịch vụ kết thúc ở thời điểm nào. Công ty chỉ hỗ trợ đến khi nộp hồ sơ ban đầu hay vẫn tiếp tục theo dõi và phối hợp khi có vấn đề phát sinh? Ai là đầu mối liên hệ khi gia đình cần cập nhật thông tin sau một hoặc nhiều năm?
Khả năng duy trì hỗ trợ lâu dài đặc biệt quan trọng với EB-5 bởi nhà đầu tư có thể cần làm việc với cùng một hệ thống hồ sơ và nhiều bên liên quan trong thời gian dài.
Checklist 7 tiêu chí trước khi chọn công ty tư vấn EB-5
Trước khi ký hợp đồng với một đơn vị tư vấn, nhà đầu tư có thể sử dụng 7 câu hỏi sau để kiểm tra:
- Công ty có kinh nghiệm thực tế trong việc hỗ trợ hồ sơ EB-5 hay không?
- Phạm vi dịch vụ và trách nhiệm của công ty có được giải thích rõ ràng hay không?
- Luật sư hoặc bên chuyên môn nào sẽ phụ trách các vấn đề pháp lý của hồ sơ?
- Nhà đầu tư có được tiếp cận đầy đủ thông tin và tài liệu cần thiết về dự án hay không?
- Công ty có giải thích cả yếu tố thuận lợi và những rủi ro cần kiểm tra hay chỉ tập trung vào việc bán dự án?
- Các khoản phí và quyền lợi của các bên liên quan có được công khai rõ ràng hay không?
- Công ty sẽ đồng hành đến giai đoạn nào của quá trình EB-5?
Nếu một đơn vị không thể trả lời rõ những câu hỏi cơ bản này hoặc liên tục thúc giục nhà đầu tư đưa ra quyết định trước khi hiểu đầy đủ hồ sơ và dự án, gia đình nên tiếp tục kiểm tra trước khi cam kết.
Cách chọn công ty tư vấn EB-5 phù hợp với từng gia đình
Không có một công ty tư vấn EB-5 phù hợp với mọi nhà đầu tư bởi mỗi gia đình có cấu trúc nguồn tiền, kế hoạch sang Mỹ, độ tuổi của con và mục tiêu khác nhau. Một hồ sơ sử dụng nguồn vốn từ hoạt động kinh doanh có thể cần cách chuẩn bị khác với hồ sơ sử dụng tiền tích lũy, chuyển nhượng bất động sản hoặc nguồn tiền được tặng.
Vì vậy, cách chọn công ty tư vấn EB-5 phù hợp không phải là tìm đơn vị có lời quảng cáo hấp dẫn nhất mà là tìm một đơn vị có thể giải thích rõ chương trình, minh bạch về phạm vi dịch vụ và chi phí, hỗ trợ nhà đầu tư tiếp cận đầy đủ thông tin đồng thời phối hợp hiệu quả với luật sư và các bên chuyên môn trong từng giai đoạn.
Connect New World đồng hành cùng nhà đầu tư trong quá trình tìm hiểu chương trình EB-5, đánh giá nhu cầu ban đầu, tiếp cận thông tin dự án và phối hợp với các bên chuyên môn trong quá trình chuẩn bị hồ sơ. Trước khi đưa ra quyết định, gia đình nên xem xét đồng thời hồ sơ tài chính, kế hoạch dài hạn và các yếu tố cần kiểm tra đối với dự án để lựa chọn phương án phù hợp.
